Как и зачем проверять контрагентов в 2022 году

Любая компания может иметь надежный внешний вид, ответственный рабочий персонал и даже хорошую репутацию. Но это не гарантия того, что внутри нее нет долгов, судов и прочих проблем. Знание правильного алгоритма действий проверки контрагента поможет избежать встречи с мошенниками и уберечь свой бюджет от нежелательных расходов.

Для чего нужно проверять контрагентов

Недобросовестные фирмы могут безупречно отыгрывать роль финансовой стабильности и благонадежности. Но заключая сделку с новым контрагентом, его необходимо тщательно проверить. Дорогие костюмы, многообещающие речи, убедительные работники и дорогостоящая реклама — это не гарантия того, что данные вам обещания будут выполнены. 

Проверка, в первую очередь, поможет избежать проблем с налоговой службой: доначисление налогов, штрафы, снятие вычетов по НДС и прочее. Это также позволит предотвратить денежные потери, ведь работая с непроверенным контрагентом можно запросто нарваться на мошенников. Такая процедура требует временных затрат, но ее проведение дает возможность: 

• Исключить сотрудничество с фирмами-однодневками. Часто такие компании просто “собирают” авансы и в скором времени исчезают бесследно. Такая форма “работы” распространена повсеместно.   

• Вычислить партнеров, не выполняющих свои обязательства.  

• Обнаружить мошенников. Контрагент может быть замешан в финансовых преступлениях, из-за чего вы тоже попадете под проверку правоохранительными органами. А это неплохой удар по репутации.

• Избежать сотрудничества с банкротами. Перевод денег на счет обанкротившейся компании делает их практически невозвратными. Кредиторы имеют полное право оспорить сделку с банкротом в судебном порядке. Для возврата своих средств потребуется включиться в реестр кредиторов и ожидать завершения процедуры признания фирмы банкротом. Это может затянуться на долгие месяцы и годы. 

Какие документы собрать для досье на контрагента

Необходимая информация для проверки контрагента включает в себя:

1. Данные о регистрации и постановки на налоговый учет. 

2. Наличие у директора полномочий на заключение сделки. 

3. Фактический адрес компании.

4. Наличие у фирмы производственной площади, оборудования, работников. 

5. Личный сайт. Необходимо внимательно изучить опубликованную на нем информацию, проверить ее актуальность и соответствие действительности. 

6. Наличие необходимых лицензий и членство в СРО.

Также для обеспечения собственной безопасности стоит провести проверку судебных разбирательств, в которых принимал участие контрагент. Если он часто становился участником судебных тяжб в роли ответчика, то его можно заподозрить в недобросовестном выполнении своих обязательств и финансовой нестабильности. 

Алгоритм проверки контрагента на добросовестность

Проверка финансовой устойчивости контрагента проводится в несколько этапов. Каждый из них поможет получить ценную информацию и уберечь себя от большого количества проблем и финансовых потерь. Ниже будет представлена пошаговая проверочная инструкция.

Запрос пакета основной документации: устав, ИНН, ОГРН и протокол о назначении гендиректора 

Если предполагается сотрудничество с ИП, то целесообразно запрашивать ОГРНИП. Если регистрация компании или индивидуального предпринимателя датирована 2017 годом или позже, то они могут предоставить только лист записи данных в реестры. Это норма. Если ваш партнер готов предоставить документацию — это свидетельствует о его хороших намерениях и открытости к честному сотрудничеству. Плюс, если начнутся судебные разбирательства или вам будут выдвинуты претензии от налоговиков — вы сможете доказать, что проводили проверку контрагента. 

Получение выписки из госреестра

Выписку из ЕГРЮЛ можно запросить абсолютно бесплатно, но ее содержимое может дать массу полезных сведений: дата регистрации компании, адрес регистрации, уставной капитал, контактный телефон, вид деятельности (и их количество) и данные руководителя. Эта открытая информация, поэтому запросить и использовать ее может любой желающий. Перед заключением сделки настоятельно рекомендуется сравнить информацию из госреестра с тем, что предоставил ваш потенциальный партнер. Будет странно, если вы составляете договор на поставку строительных материалов с компанией, занимающейся проведением праздников. Наличие множества видов деятельности — это веский повод задуматься о честности своего партнера. Часто это свидетельствует о недобросовестной фирме, использующейся для перекачки денежных средств. 

Проверка директора 

Стоит поискать руководителя компании в реестре дисквалифицированных лиц. Не будет лишним уделить время поиску информации о лицах, которые в судебном порядке отказались руководить потенциальным партнером. Наличие дисквалификации ограничивает полномочия директора: он не имеет права управлять обществом, заключать сделки и делать что-либо от имени фирмы. Игнорирование этих ограничений чревато административной ответственностью. 

Проверка банкротства 

Федеральный реестр сведений о банкротстве позволит узнать планирует ли контрагент инициировать процедуру признания себя банкротом. Здесь же можно найти сведения о конкурсном производстве. Если оно есть, то с такой компанией сотрудничать нельзя — она не имеет право заключать договора. Если процесс признания банкротства только запустился, то не стоит сразу прекращать партнерские отношения. В таком случае есть вероятность нормализации финансового положения. Когда инициатором присвоения статуса банкрота становится сам контрагент, то почти со 100% уверенностью можно утверждать, что деньги у него отсутствуют. 

Наличие контрагента в ЕГРЮЛ и базе судебных приставов

Если вам удалось найти сведения об исключении организации из ЕГРЮЛ, то это веский повод уличить партнера в мошеннических действиях. Нередко такие фирмы пытаются вести переговоры о сотрудничестве для собственного обогащения. Но за такую деятельность предусмотрена уголовная статья. 

Надежным источником для получения информации о наличии задолженностей и исполнительных производств по их взысканию станет официальный сайт ФССП. Здесь же можно найти долги перед налоговой службой — они тоже взыскиваются посредством судебных приставов. 

Изучение картотеки арбитражных дел

Узнать прибыльность бизнеса

Изучение бухгалтерских отчетов (самостоятельное или с привлечением специалистов) позволит отследить все финансовые операции контрагента. Таким образом можно узнать размер прибыли и денежных потерь, оценить убыточность бизнеса. Если прибыль преобладает над убытком, то с такой компанией можно работать. 

Проверить, не номинальный ли директор 

На сайте ФНС можно узнать каким количеством фирм руководит контрагент. Достаточно распространена методика мошенничества, при которой один человек за отдельную плату занимает руководящую должность в нескольких фирмам. Как правило, по такой схеме работают однодневные компании, которые переправляют полученные от обманутых партнеров деньги в другую страну. 

Добросовестность поставщика

Большая часть строительных компаний и поставщиков принимают участие в госторгах на государственных закупках. Если они не выполняют свои обязательства, то попадают в специальный реестр, не позволяющий им называться добросовестными поставщиками. В таком случае они автоматически становятся нежелательным к сотрудничеству. 

Вести проверку добросовестности и благонадежности контрагентов предприятия крайне важно. Это позволит оценить правоспособность потенциального партнера и убережет вас от денежных потерь или нежелательных разбирательств в судебном порядке. Проверка может осуществляться как самостоятельно, так и с помощью профессионалов.

Где лучше взять информацию о контрагенте

Самый банальный способ получить нужные данные — попросить их непосредственно у контрагента. Ответ на эту просьбу может быть как положительным, так и отрицательным. Если потенциальный партнер не желает предоставлять документы или тщательно оттягивает этот момент, то стоит задуматься о честности его намерений. Если же документация предоставляется, то перед вами встает выбор: поверить полученной информации или перепроверить ее. Окончательное решение принимаете вы, но для надежности сотрудничества и собственной безопасности все же стоит провести проверку. 

На официальном сайте Федеральной Налоговой службы можно найти специальный сервис “Прозрачный бизнес”. Его использование хорошо помогает узнать следующие данные:

• в каком количестве фирм контрагент числится руководителем;

• является ли юридический адрес компании массовым;

• доходность и убыточность предприятия;

• регулярность сдачи отчетов;

• число работников;

• полномочия текущего руководителя; 

• наличие налоговых правонарушений и задолженностей;

• не инициирована ли процедура признания компании банкротом и многое другое. 

Зная, как проверить контрагента перед заключением договора, можно обезопасить себя от мошеннических схем, проблем с налоговой службой, судебных процессов и финансовых потерь. Не стоит пренебрегать этим критерием оценки надежности потенциального бизнес-партнера. Придерживаясь описанным выше советам, удастся не стать жертвой мошенников и не испортить собственную репутацию.